El sistema DeFi o «finanzas descentralizadas» es una forma de realizar operaciones financieras utilizando tecnologías como blockchains y redes peer-to-peer para eliminar intermediarios y supervisión central. Esto permite transferencias seguras y sin el escrutinio y costos asociados a los terceros. Los protocolos DeFi son códigos, procedimientos y reglas que rigen los sistemas utilizados en DeFi. A través de ellos, los participantes pueden intercambiar, prestar, staking de tokens y más. La mayoría de los protocolos DeFi intentan mejorar procesos financieros tradicionales y deben ser accesibles para todas las billeteras, por ello nombramos aquí los mejores en 2023.
Las herramientas DeFi incluyen tokens individuales, como monedas estables, intercambios, redes y aplicaciones descentralizadas.
Los protocolos DeFi tienen un amplio alcance y permiten a los usuarios realizar diversas acciones, como mover activos de una red blockchain a otra, intercambiar activos, crear fondos de liquidez, tomar y ofrecer préstamos, invertir en derivados y más.
Una métrica que se utiliza para comparar los protocolos DeFi es el valor total bloqueado (TVL), que se refiere al suministro subyacente total de tokens asegurados por una aplicación. El protocolo DeFi más grande en 2022 fue MakerDAO con un TVL de más de $7.5 mil millones.
Tabla de contenidos
Top 10 protocolos DeFi en 2023
Pero el top 10 ha cambiado. A continuación, mostramos la lista actual de protocolos DeFi ordenada por valor total bloqueado (TVL), según DeFiLlama:
Lido Finance
Lido Finance es un protocolo de finanzas descentralizado basado en Ethereum que ofrece una serie de productos y servicios financieros en la cadena. Con Lido, los usuarios pueden acceder a préstamos con tasas de interés más bajas, hacer staking y participar en pools de liquidación. Además, Lido permite a los usuarios intercambiar criptomonedas y tokens con rapidez y eficiencia. Desde principios de 2023, ya anunciamos que Lido lideraba el ranking DeFi.
MakerDAO
MakerDAO es un protocolo descentralizado que permite a los usuarios crear una stablecoin llamada DAI, que está respaldada por Ethereum. La stablecoin DAI mantiene su valor en relación con el dólar estadounidense y se utiliza como un medio de pago y una herramienta de inversión. MakerDAO también ofrece préstamos respaldados por DAI a tasas de interés más bajas que los préstamos tradicionales. Recientemente presentaron el protocolo Spark.
AAVE
AAVE es una plataforma de préstamos descentralizados que permite a los usuarios prestar y pedir préstamos con criptomonedas y tokens. La plataforma es descentralizada y segura, y permite a los usuarios acceder a préstamos con tasas de interés más bajas que los préstamos tradicionales. AAVE también permite a los usuarios participar en pools de liquidez y ganar intereses en sus activos.
Uniswap
Es un protocolo de intercambio descentralizado que permite a los usuarios intercambiar criptomonedas y tokens sin la necesidad de un intermediario. Uniswap utiliza un algoritmo de precios para determinar el precio de los tokens, lo que significa que los precios no están controlados por una sola entidad. Uniswap también permite a los usuarios participar en pools de liquidez y ganar intereses en sus activos.
Curve
Es una bolsa descentralizada que se especializa en criptomonedas estables como USDC, DAI y TUSD. Curve utiliza un algoritmo innovador para determinar los precios de los tokens, lo que significa que los precios son más estables y no están controlados por una sola entidad. Además, Curve permite a los usuarios participar en pools de liquidez y ganar intereses en sus activos.
Convex Finance
Es un proyecto ambicioso que busca revolucionar la industria financiera mediante la utilización de la tecnología blockchain. La plataforma ofrece una amplia gama de servicios financieros que incluyen inversiones, préstamos, seguros y gestión de activos, todo en un solo lugar. Además, la plataforma utiliza inteligencia artificial y aprendizaje automático para ayudar a los inversores a tomar decisiones informadas y mejorar sus oportunidades de éxito.
JustLend
Es una plataforma de préstamos descentralizados que permite a los usuarios prestar y obtener préstamos en criptomonedas. La plataforma se basa en la cadena de bloques Ethereum y utiliza contratos inteligentes para automatizar el proceso de préstamos. Los préstamos se garantizan con la criptomoneda que se utiliza como colateral y la plataforma permite a los prestamistas obtener intereses sobre sus inversiones.
PancakeSwap
Un intercambio descentralizado (DEX) que permite a los usuarios realizar intercambios de criptomonedas directamente sin la necesidad de intermediarios. La plataforma se basa en la cadena de bloques Binance Smart Chain y permite a los usuarios realizar intercambios de forma rápida y barata. PancakeSwap también ofrece una amplia variedad de opciones de inversión, como el staking, que permite a los usuarios ganar recompensas por mantener sus criptomonedas en la plataforma.
Instadapp
Es una plataforma de finanzas descentralizadas que permite a los usuarios administrar sus activos en criptomonedas de manera fácil y eficiente. La plataforma se basa en la cadena de bloques Ethereum y permite a los usuarios realizar una amplia variedad de operaciones financieras, incluyendo préstamos, inversiones y trading. Además, Instadapp también ofrece una amplia variedad de integraciones con otras plataformas de finanzas descentralizadas, lo que permite a los usuarios maximizar sus ganancias.
Compound
Es un protocolo de finanzas descentralizadas que permite a los usuarios prestar y obtener préstamos en criptomonedas. La plataforma se basa en la cadena de bloques Ethereum y utiliza contratos inteligentes para automatizar el proceso de préstamos. Los préstamos se garantizan con la criptomoneda que se utiliza como colateral y la plataforma permite a los prestamistas obtener intereses sobre sus inversiones. Además, Compound también ofrece una amplia variedad de opciones de inversión, como el staking, que permite a los usuarios ganar recompensas por mantener sus criptomonedas en la plataforma.