En un reciente anuncio de servicio público, la Oficina Federal de Investigaciones (FBI) ha lanzado una advertencia dirigida a los ciudadanos estadounidenses sobre los peligros de hacer uso de los servicios de transmisión de dinero en criptomonedas que no estén registrados y que no cumplan con las normativas de Conozca a su Cliente (KYC) y Anti-Lavado de Dinero (AML). Este aviso insta a los usuarios a operar únicamente con empresas de servicios monetarios (MSB) registradas.
El cumplimiento de la ley federal en Estados Unidos exige que estos servicios se registren como MSB y acaten los mandatos AML. Aquellos que no sigan estas directrices podrían ver acciones legales en su contra, lo que potencialmente llevaría a la pérdida de acceso a sus fondos, especialmente si estos se entrelazan con capitales de origen ilícito.
Consejos prácticos del FBI para los usuarios de criptomonedas
Para combatir los riesgos asociados con las plataformas no reguladas, el FBI sugiere:
- Verificación de registro: Los usuarios deben asegurarse de que cualquier servicio de transmisión de dinero que consideren esté debidamente registrado como MSB en la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de EEUU.
- Cumplimiento con KYC: Se recomienda desconfiar de los servicios que omitan solicitar información KYC, la cual incluye datos como nombre, fecha de nacimiento, dirección e identificación.
- Evitar plataformas Sospechosas: Es vital evitar las plataformas que presenten ofertas ilegales o que tengan una dudosa reputación, ya que podrían estar implicadas en el lavado de dinero.
¿Protección al usuario o control financiero?
Aunque estos consejos parecen buscar la seguridad de los usuarios, algunos expertos y observadores del mercado sugieren que el enfoque en el KYC y las plataformas reguladas puede tener también el objetivo de permitir un mayor control gubernamental sobre el flujo del dinero y las criptomonedas.
Al requerir el registro y el cumplimiento estricto, las autoridades no solo previenen actividades ilícitas sino que también ganan una visibilidad considerable sobre las transacciones financieras en el sector de las criptomonedas.
Otras tensiones legales
El anuncio del FBI llega en un momento de creciente tensión legal para la industria de las criptomonedas en Estados Unidos. Recientemente, los cofundadores de Samourai Wallet, un servicio de billetera y mezcla de Bitcoin, fueron arrestados bajo acusaciones de lavado de dinero y operación de un negocio de transmisión de dinero sin licencia, enfrentando severas penas potenciales. Simultáneamente, ConsenSys ha emprendido acciones legales contra la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), alegando que la consideración de Ether como un valor infringe los derechos de la Quinta Enmienda y amenaza el futuro de la red Ethereum. Además, ConsenSys busca impedir que la SEC realice investigaciones o acciones de cumplimiento que afecten a MetaMask, su billetera de criptomonedas.
Imagen destacada: Teresa Hernández – generada con IA